贺州银行机构：警惕“高额回扣”陷阱莫成电诈洗钱“帮凶”_贺州新闻

日前，贺州发生一起典型涉诈案例，货运司机险被不法分子利用充当洗钱工具，经银行风控前置劝阻，成功止损。这为全市物流行业反诈管控敲响了警钟。

据了解，贺州货运司机王师傅近日在平台接到一单长途订单，“采购商”全程线上联系，称供货商只收现金，提出将货款转入王师傅银行卡由其取现转交，承诺给8%回扣。半小时后账户入账2万元，远超王师傅单日100元至300元的运费总额。对方反复催促取现并叮嘱“不要向银行说明资金用途”。银行工作人员察觉情况异常，向王师傅进行了情况分析并及时劝阻。经警方核查，该笔资金确为电诈涉案赃款。

根据案件分析，洗钱团伙瞄准货车司机资金往来单一、反诈防范意识薄弱的特点，以货运为伪装绕开平台监管，利用个人账户分流洗白赃款。如此，即便司机本人不知情，协助转移涉诈资金也将面临银行卡冻结、平台封禁、征信受损等后果。